Vermögensverwaltung heißt bei mir: Verantwortung, nicht Verkauf
Der Markt für Vermögensverwaltung reicht von der Privatbank bis zum Robo-Advisor. Die einen sind persönlich, aber an die eigenen Produkte gebunden. Die anderen sind günstig, aber niemand kennt Sie. Mein Platz liegt dazwischen: unabhängige Auswahl und moderne Technik, kombiniert mit einem festen Ansprechpartner, der Ihre Gesamtsituation kennt, vom Depot über die Vorsorge bis zum Schweizer Vorsorgeguthaben, falls Sie eines mitbringen.
Damit klar ist, wer was verantwortet: Die persönliche Beratung und die laufende Betreuung liegen bei mir. Das Produkt selbst läuft über die Fonds Finanz Maklerservice GmbH in München, einen der großen deutschen Maklerpools. Verwaltet wird die Anlage von der growney GmbH in Berlin, einem von der BaFin lizenzierten Vermögensverwalter (Finanzportfolioverwaltung). Verwahrt wird Ihr Depot bei einer deutschen Depotbank auf Ihren Namen. Jede Rolle ist sauber getrennt, und genau diese Trennung ist ein Sicherheitsmerkmal.
Dazu gehört auch, ehrlich zu sagen, was Vermögensverwaltung nicht ist: kein Weg zu garantierten Renditen und kein Ersatz für einen realistischen Anlagehorizont. Märkte schwanken, auch betreute Depots verlieren zwischenzeitlich an Wert. Der Unterschied liegt darin, dass jemand hinschaut, nach Regeln handelt und Sie nicht allein lässt, wenn es ungemütlich wird. Wie ich arbeite, lesen Sie auf der Seite Über mich.
Häufige Fragen zur Vermögensverwaltung
Ab welcher Summe lohnt sich eine Vermögensverwaltung?
Eine pauschale Grenze gibt es nicht. Je größer das Vermögen, desto stärker wiegen laufende Betreuung, Risikosteuerung und Kostenkontrolle; typischerweise richtet sich mein Angebot an Menschen mit größeren Depots oder frei gewordenem Vorsorgekapital. Ob es sich in Ihrem Fall rechnet, besprechen wir offen im Erstgespräch.
Worin unterscheidet sich das von einem Robo-Advisor?
Die Technik eines professionellen Verwalters arbeitet auch bei mir im Hintergrund. Der Unterschied liegt davor und danach: Statt eines Online-Fragebogens steht am Anfang eine persönliche Analyse Ihrer Gesamtsituation, die Strategie legen wir gemeinsam fest, und Sie haben einen festen Ansprechpartner, der auch in schwachen Marktphasen erreichbar ist, statt einer Hotline.
Wer verwaltet mein Geld konkret?
Die Struktur hat drei klar getrennte Rollen: Ich berate Sie persönlich und betreue die Zusammenarbeit laufend. Das Produkt läuft über die Fonds Finanz Maklerservice GmbH in München, einen der großen deutschen Maklerpools. Die Verwaltung der Anlage übernimmt die growney GmbH in Berlin, ein von der BaFin lizenzierter Vermögensverwalter (Finanzportfolioverwaltung). Verwahrt wird Ihr Depot auf Ihren Namen bei einer deutschen Depotbank.
Komme ich jederzeit an mein Geld?
Die Anlage läuft über Investmentfonds, die in der Regel börsentäglich veräußerbar sind. Es gibt bei mir keine Kündigungsfristen und keine Mindestlaufzeiten aus dem Beratungsverhältnis. Sinnvoll ist ein längerer Anlagehorizont trotzdem, denn wer kurzfristig verkaufen muss, verkauft manchmal zur Unzeit.
Wo liegt mein Geld, und was passiert, wenn Fairway Invest ausfällt?
Ihr Depot wird auf Ihren Namen bei einer beaufsichtigten Depotbank geführt; Fairway Invest nimmt keine Kundengelder entgegen. Fondsanteile sind gesetzliches Sondervermögen und bleiben auch bei einer Insolvenz der Fondsgesellschaft oder der Bank Ihr Eigentum.
Was kostet die Vermögensverwaltung?
Die Vergütung hängt vom Umfang der Betreuung und der Anlagesumme ab, und sie wird vollständig offengelegt, bevor Sie sich entscheiden. Versteckte Kosten oder Ausgabeaufschläge, die nebenbei anfallen, gibt es nicht. Die konkreten Konditionen besprechen wir im Erstgespräch.